Руководителям Allied Wallet предъявлены обвинения, владелец Ахмад Хаваджа в бегах

Четырем руководителям Allied Wallet, включая владельца и генерального директора Ахмада «Энди» Хаваджа, были предъявлены обвинения в мошенничестве.

Последняя серия обвинений последовала за обвинениями, выдвинутыми в 2019 году, а также за иском ФТК, в котором говорится о хищении 110 миллионов долларов.

Согласно пресс-релизу Минюста США, опубликованному ранее сегодня,

Согласно обвинительному заключению, вскрытому сегодня в Бостоне, четырем лицам в округе Массачусетс были предъявлены обвинения в сговоре с целью обмануть банки и компании, занимающиеся выпуском кредитных карт, и заставить их обработать более 150 миллионов долларов США в виде платежей по кредитным и дебетовым картам от имени торговцев, занимающихся запрещенным и высокорискованным бизнесом, включая онлайн-гемблинг, взыскание долгов, сокращение задолженности, лекарства по рецепту и кредитование в день зарплаты.

Наш интерес к этому делу связан с «рискованными предприятиями», многие из которых были MLM-пирамидами и схемами Понци.

Обвиняемыми по объявлению Минюста от 26 августа являются Ахмад «Энди» Хаваджа, 49 лет, из Лос-Анджелеса, Калифорния, Томас Уэллс, 74 года, из округа Мартин, Флорида, Мохаммад «Мо» Диаб, 45 лет, из Глендейла, Калифорния, и Эми Ринглер Раунтри, 38 лет, из Логана, Юта.

Все четверо обвиняются в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием средств связи. Диабу и Раунтри предъявлено дополнительное обвинение в сговоре с целью совершения банковского мошенничества.

В обвинительном заключении утверждается, что Хаваджа, Диаб, Раунтри, Уэллс и другие участвовали в схеме по обману нескольких финансовых учреждений, карточных брендов и других лиц с целью получения денег и имущества путем обмана, побуждая их предоставлять услуги по обработке платежей торговцам, осуществляющим запрещенные или высокорискованные операции, а также торговцам, деятельность которых была прекращена из-за мошенничества, возврата платежей или других проблем с соблюдением нормативных требований, путем сознательного искажения информации о типах операций, обрабатываемых торговцами, и об их подлинных личностях.

Обвиняемые и их соучастники реализовали эту схему, в частности, путем создания подставных компаний, разработки поддельных веб-сайтов, которые якобы продавали розничные товары и товары для дома с низким уровнем риска, и использования стандартных отраслевых кодов, которые искажали истинную природу транзакций.

Благодаря этой схеме обвиняемые и их соучастники обманным путем получили более 150 миллионов долларов США за обработку платежных карт через более чем 100 фиктивных торговцев.

Нашей редакции не удалось привести цитаты непосредственно из обвинительного заключения ввиду его секретности.

Мы уверены, что наши постоянные читатели согласятся, что такое происходит всякий раз, когда вы видите, что кто-то твердит: «Если такая-то и такая-то компания не законна, то почему (вставьте авторитетную финансовую компанию) сотрудничает с ними?». Часто мошенники обращаются к сомнительным продавцам MasterCard. Непременно эти связи устанавливаются через подставные компании в соответствии с приведенной выше методикой.

Прежде чем продолжить, важно отметить, что обвинения FTC в мошенничестве были урегулированы в мае 2019 года. Существует значительное совпадение между иском FTC от 2019 года и поведением, в котором сейчас обвиняются Хаваджа и его коллеги-руководители Allied Wallet. Соответствующие уголовные обвинения от 2019 года были предъявлены Хавадже, Диабу и шести другим лицам. Эти обвинения касались сговора с целью совершения и сокрытия посредников и чрезмерных взносов на избирательную кампанию, а также связанных с этим правонарушений во время президентских выборов в США в 2016 году и в дальнейшем.

Хаваджа работал с Джорджем Надером, чтобы скрыть источник более 3,5 миллионов долларов в виде взносов на избирательную кампанию, направленных политическим комитетам, связанным с кандидатом на пост президента США на выборах 2016 года.

Эти взносы были сделаны на имя Хаваджи, его жены и его компании. На самом деле, они якобы финансировались Надером. Хаваджа и Надер якобы делали эти взносы, пытаясь получить влияние на высокопоставленных политических деятелей, включая кандидата.

Когда Хаваджа и Надер организовывали эти платежи, Надер якобы сообщал должностному лицу иностранного правительства о своих попытках получить влияние. Хаваджа был также замешан в паутине чрезмерных взносов на сумму 1,8 миллиона долларов, организованной с другими четырьмя обвиняемыми.

Узнав о разбирательстве большого жюри, касающемся его поведения, Хаваджа воспрепятствовал расследованию большого жюри. Зная, что свидетель был вызван для дачи показаний перед большим жюри, Хаваджа предположительно предоставил этому свидетелю ложную информацию о Надере и его связи с компанией Хаваджи.

По состоянию на июль 2021 года дело против Мохаммада Диаба все еще продолжается. Диаб был освобожден под залог в декабре 2019 года. Он был повторно арестован по этим новым обвинениям 26 августа.

Ахмад Хаваджа, имеющий двойное гражданство США и Ливана, так и не был задержан. С тех пор он находится в розыске и находится в бегах. Но это не значит, что Хаваджа ушел в подполье.

В сентябре 2020 года выяснилось, что Хаваджа, который женат на гражданке Литвы, был задержан литовскими властями по международному ордеру на арест. Полиция заявила, что Ахмад «Энди» Хаваджа «совершал многомиллионные транзакции и владел значительными суммами денег» на момент ареста.

Его задержание 3 сентября по международному ордеру на арест держалось в секрете, и полиция подтвердила это только после того, как в понедельник суд в литовской столице Вильнюсе постановил, что он должен оставаться в тюрьме в ожидании слушаний по экстрадиции.

Хаваджа находится под стражей по запросу США в соответствии с обвинительным заключением, вынесенным в 2019 году. Результаты или статус процедуры экстрадиции Хаваджи в Литве неясны. На сегодняшний день Хаваджа не был экстрадирован обратно в США. До июня 2021 года Хаваджа публиковал необоснованные обложки в спам-рекламных публикациях. Хваджа, очевидно, считает себя спасителем человечества.

Примечание: статистика аккаунта Хаваджи в Instagram «забита до чертиков». На момент написания этой статьи у него 3,4 миллиона подписчиков, сотни тысяч лайков на каждом посте, но нет никакой вовлеченности. После последнего обвинительного заключения статус Хаваджи неясен. Если судить по его социальным сетям, Хаваджа свободно путешествует по Европе, несмотря на арест в Литве и его статус беглеца. Рискуя указать на очевидное, Хаваджа, вероятно, путешествует не по законным документам.

Обвинительное заключение Эми Ринглер Раунтри появилось, но не содержит самого обвинительного заключения. Редакция нашего издания считает, что оно может быть закрыто до ареста Хваджи. Согласно материалам дела Раунтри, она была арестована 26 августа и доставлена ​​в суд в Юте позднее в тот же день. Раунтри был назначен государственный защитник, и она была освобождена до явки в Массачусетс, которая будет определена.

На момент публикации веб-сайт Allied Wallet был доступен. Платежный процессор, похоже, все еще работает.

Text version in english for our foreign readers:

Four Allied Wallet executives, including owner and CEO Ahmad “Andy” Khawaja, have been indicted on fraud charges.

AlliedWallet logo. Source: BusinessWire
The latest round of charges follows indictments filed in 2019 and an FTC lawsuit alleging $110 million in theft.

According to a DOJ press release earlier today,

Under an indictment unsealed today in Boston, four individuals have been charged in the District of Massachusetts with conspiring to defraud banks and credit card companies into processing more than $150 million in credit and debit card payments on behalf of merchants engaged in prohibited and high-risk businesses, including online gambling, debt collection, debt reduction, prescription drug, and payday lending.

Our interest in this case is in the “risky businesses,” many of which were MLM pyramids and Ponzi schemes.

The defendants in the DOJ's August 26 announcement are Ahmad “Andy” Khawaja, 49, of Los Angeles, California, Thomas Wells, 74, of Martin County, Florida, Mohammad “Mo” Diab, 45, of Glendale, California, and Amy Ringler Rountree, 38, of Logan, Utah.

Ahmad Khawaja. Source: AlliedWallet Official Website
All four are charged with conspiracy to commit wire fraud. Diab and Rountree are additionally charged with conspiracy to commit bank fraud.

The indictment alleges that Khawaja, Diab, Rountree, Wells and others engaged in a scheme to defraud multiple financial institutions, card brands and others of money and property by deceiving them into providing payment processing services to merchants conducting prohibited or high-risk transactions, as well as merchants that had been terminated due to fraud, chargebacks or other compliance issues, by knowingly misrepresenting the types of transactions the merchants processed and their true identities.

The defendants and their co-conspirators carried out the scheme by, among other things, creating shell companies, developing fake websites that purported to sell low-risk retail and home improvement products, and using industry standard codes that misrepresented the true nature of the transactions.

Through this scheme, the defendants and their co-conspirators defrauded more than $150 million in payment card processing fees through more than 100 fictitious merchants.

Our editors were unable to quote directly from the indictment due to its classified nature.

As our regular readers will agree, this is what happens whenever you see someone say, “If such and such a company is not legitimate, then why does (insert reputable financial company) do business with them?” Often, the scammers will contact shady MasterCard merchants. Invariably, these connections are made through shell companies, following the methodology outlined above.

Before we continue, it is important to note that the FTC's fraud charges were settled in May 2019. There is significant overlap between the 2019 FTC complaint and the conduct that Khawaja and his fellow Allied Wallet executives are now accused of. Related criminal charges in 2019 were brought against Khawaja, Diab, and six others for conspiring to commit and conceal brokering and excessive campaign contributions and related offenses during the 2016 U.S. presidential election and thereafter.

Khawaja worked with George Nader to conceal the source of more than $3.5 million in campaign contributions to political committees affiliated with the 2016 U.S. presidential candidate.

The contributions were made in the names of Khawaja, his wife, and his company. In reality, they were allegedly funded by Nader. Khawaja and Nader allegedly made the contributions in an attempt to gain influence over senior political figures, including the candidate.

As Khawaja and Nader arranged the payments, Nader allegedly informed a foreign government official of his efforts to gain influence. Khawaja was also involved in a $1.8 million web of excessive contributions orchestrated with four other defendants.

Khawaja, after learning of a grand jury investigation into his conduct, obstructed the grand jury investigation. Knowing that a witness had been called to testify before the grand jury, Khawaja allegedly provided the witness with false information about Nader and his connection to Khawaja's company.

As of July 2021, the case against Mohammad Diab is still ongoing. Diab was released on bail in December 2019. He was rearrested on these new charges on August 26.

Ahmad Khawaja, a dual U.S.-Lebanese citizen, was never apprehended. He has been wanted and on the run ever since. But that doesn't mean Khawaja has gone into hiding.

In September 2020, it was revealed that Khawaja, who is married to a Lithuanian citizen, was detained by Lithuanian authorities on an international arrest warrant. Police said Ahmad “Andy” Khawaja “was making multimillion-dollar transactions and was in possession of significant amounts of money” at the time of his arrest.

His detention on September 3 on an international arrest warrant was kept secret, and police only confirmed it after a court in the Lithuanian capital Vilnius ruled on Monday that he should remain in jail pending an extradition hearing.

Khawaja is being held at the request of the United States under an indictment issued in 2019. The outcome or status of Khawaja's extradition proceedings in Lithuania is unclear. To date, Khawaja has not been extradited back to the United States. Until June 2021, Khawaja posted unsubstantiated covers in spam-like advertisements. Khwaja apparently believes himself to be the savior of humanity.

Note: Khawaja's Instagram account stats are “crammed to the brim.” At the time of writing, he has 3.4 million followers, hundreds of thousands of likes on each post, but no engagement. Following the latest indictment, Khawaja's status is unclear. Based on his social media, Khawaja is traveling freely throughout Europe despite his arrest in Lithuania and his status as a fugitive. At the risk of stating the obvious, Khawaja is likely not traveling on legal papers.

Amy Ringler Rountree's indictment has surfaced, but does not contain the indictment itself. Our editors believe it may be sealed before Khwaja's arrest. According to Rountree's case file, she was arrested on August 26 and brought to court in Utah later that day. Rountree was assigned a public defender and released pending a TBD appearance in Massachusetts.

At press time, the Allied Wallet website was accessible. The payment processor appears to still be up and running.